揭秘網絡平臺投資騙局 這些套路你可得當心

2020-09-08 08:51:05  來源:華商網-華商報  


[摘要]近幾年,陜西公安不斷宣傳電信詐騙的各類案例、發布反詐提醒,但仍有不少市民遭遇電信詐騙并造成損失。2020年8月1日-8月31日,僅一個月,華商報新聞熱線029-88880000以及官方微信、微博后臺便接到了8起關于在App等網絡平臺投資理財、刷單被騙的爆料。...

  近幾年,陜西公安不斷宣傳電信詐騙的各類案例、發布反詐提醒,但仍有不少市民遭遇電信詐騙并造成損失。2020年8月1日-8月31日,僅一個月,華商報新聞熱線029-88880000以及官方微信、微博后臺便接到了8起關于在App等網絡平臺投資理財、刷單被騙的爆料。

  類型1

  投資理財類App騙局

  案例1:投資虛擬貨幣6萬變60多萬,之后始終無法提現

  覃女士居住在西安市,去年年底,有位網友通過微信群添加了她,對方稱有一個名為Exmo的虛擬貨幣交易平臺很賺錢,沒有風險,投錢后按照程序員的指令操作就能穩賺。

  覃女士下載Exmo軟件后注冊了賬戶,7月25日第一次充值3萬元。次日14時許,有位程序員帶著她操作后,其Exmo的余額瞬間變成了14萬多元,當日15時許她再次充值3萬元,半小時后余額變成64萬多元,覃女士立即申請提現,但客服拒絕了申請,并稱其賬戶被鎖定,需轉賬提高信用分。8月13日,覃女士轉賬共計12萬余元后仍無法提現,網友也已將她拉黑。

  覃女士與Exmo的客服聊天記錄中顯示,客服稱覃女士的信用分只有80%,需通過訂單交易量和入金將信用分提升至100%后才能提現,客服提供的收款賬戶名稱為北京嬌嬈富美信息咨詢有限公司。

  案例2:在App中進行資產管理,投錢后無法操作提現

  50歲的王女士從事服裝生意,今年5月12日,她的微信收到一條陌生的好友申請,對方自稱姓周,兩人聊了一個多月后漸漸成了“好朋友”。

  今年受疫情影響,王女士服裝生意并不好做,她向周某吐槽后,對方稱有投資項目,可以帶她一起做。“在周某的催促和指引下,我下載了一款名為‘PICTET’的App,在其中投資項目,起初我投資的金額較小,但發現回報率大,也能順利提現,就放下了戒心。”王女士說,不到兩個月,她一共投資了5筆共約2.7萬元,App中收益顯示約5000元,“其實我也沒弄明白投資的是什么,只當存錢,每天都有收益。”

  8月28日,王女士發現,App平臺已無法正常操作,賬戶中的資金也無法提現,緊接著App便無法正常啟動,之后周某也不再回復其微信消息。

  記者看到,王女士下載的App(名為“PICTET”)目前已無法進入,其投資項目的基金管理方顯示為“百達資產管理有限公司”,通過天眼查App查詢,該公司無任何相關企業信息。

  >>套路分析:親眼看到“錢生錢”

  受害者下不了決心及時止損

  這兩起案例都是在陌生網友的推薦下,受害者第一次接觸到虛擬貨幣投資、私人資產管理平臺,并且在短時間內投入大量資金后,平臺便無法提現或無法打開。

  記者在采訪中發現,受害者雖然投資的東西比較虛幻,在整個過程中也云里霧里,但他們都實際看到了“錢生錢”的過程,也在小額試水投資中嘗到了甜頭,這也是很多受害者無法及時止損的主要原因。

  >>警方提醒:不要隨便進群

  說穩賺不賠的都是詐騙

  警方分析,相比其他類型,投資理財類詐騙案發率不算高,但案損往往非常大。騙子通過發布一些所謂“資深老師”的講課,不斷給被害人洗腦,當被害人向網站平臺或手機App注入大額資金后,就會被后臺操作造成“持續快速虧損”或“系統故障、無法提現”假象騙走資金。

  警方提醒,不要通過不明鏈接或二維碼下載App。不要隨便進群,說穩賺不賠的都是詐騙。天上不會掉餡餅,堅信“高額回報”“快速致富”等投資理財項目都是陷阱。不輕信網絡投資理財推介。對低風險高回報的投資建議提高警惕。

  類型2

  拍賣字畫網絡平臺騙局

  案例3:公眾號轉拍字畫賺差價,拍了幾幅畫后無法轉拍

  今年7月,葉先生經朋友推薦關注了一款名為“雙人眾藝術品商城”的微信公眾平臺并注冊了賬戶,平臺商城中出售的商品均為名人字畫,拍賣不需要交接實物,可以掛在平臺中繼續轉拍,很快就會被他人拍走,帶來一定差價收益。

  葉先生將畫在平臺中拍下來后,隔日在平臺商城轉拍會有6%的價格漲幅,平臺會收取其中4%的上架服務費,剩下2%的收入會直接轉入個人支付寶賬戶中,并不用擔心無法提現。

  葉先生說,平臺中的一幅畫大概在2000元至1萬元,差價能賺不到500元,之后他每天都會參與購買和轉拍,投入的錢也越來越多。但在7月14日,該平臺出現了問題,字畫無法上架,轉拍功能停止,價值7000元的幾幅畫都砸到自己手里了。事發后,葉先生等人已向公司所在地北京市朝陽區轄區派出所電話報案,警方前往公司注冊地址后,并未發現有該公司。

  >>套路分析:網絡平臺上字畫可隨時交易

  投資者無需等待就能轉拍獲利

  案例3中,騙局由實體拍賣公司變成了網絡平臺,并且字畫可隨時交易,讓投資者無需等待就能通過轉拍獲得利潤,拍賣次數的活躍使得這類網絡拍賣平臺更受投資者青睞。但當受害者加大投資力度后,往往不到一個月,平臺便無法打開,使投資者的損失遠大于前期收益。

  類型3

  網絡刷單眾籌騙局

  案例4:App上刷單掙上萬元,投入十余萬后無法登錄提現

  今年5月,王宇(化名)在一個兼職招聘網站上看到巴潤慧賺App的廣告,稱參與下單就能領取傭金返利。

  王宇在網上查到了該App的注冊信息,覺得是正規平臺,便開始在里面充值。“這個App是一個眾籌刷單平臺,可以在上面買各種東西(有手機、項鏈、衛生紙等),但實際不發貨,24小時后就能提取本息。”

  6月初剛接觸該App后,王宇只投入了20多元,一天后獲利2元,之后他又充值幾千元,正常提取了本息。起初一個月,王宇掙了1萬多元,之后他加大投入。7月初,該App客服告知王宇因公司未完成用戶個人所得稅的繳納被責令整改,需用戶轉賬4萬元,納稅結束后再退還至賬戶里,若不充值,賬戶將被凍結,本金無法提現。于是,王宇按客服要求給指定賬戶里轉了4萬元。7月10日18時許,王宇發現App無法正常登錄,賬戶里10萬余元的本金無法提現且聯系不到客服,這時他才意識到被騙了。

  案例5:投資醫藥產品后,App和網站均無法打開

  今年7月底,李女士受邀加入環球醫藥VIP微信群,群里有推薦人介紹關于環球醫藥平臺的投資情況,稱平臺跟全國不同的藥廠對接,然后融資去投資各類藥品,投資者可在短期內獲得高回報。

  8月6日,李女士通過手機銀行給一個個人賬戶轉賬200元,然后推薦人將這筆錢充值至李女士的環球醫藥平臺賬戶里,李女士再用這筆錢在平臺上投資。李女士說,第一次投入200元后次日獲利幾十元并成功提現,之后又投入1000元也成功提現。李女士開始加大投資金額,并在8月7-13日投入4萬多元。

  8月13日,環球醫藥App進行了周年慶活動,李女士當天投入1.8萬元,但當晚,環球醫藥VIP微信群就被解散,8月14日,環球醫藥的網址、App都無法打開。

  >>套路分析:前期都實際獲利并成功提現

  投大量資金后平臺就打不開了

  案例4、5的投資方式類似于眾籌投資,讓受害者投資后成為“股東”,然后享有大企業的分紅,但受害者均未實際接觸過這些企業,投資后沒多久,平臺打不開,也找不到這些平臺的實際地址。

  投資相似點:第一,不管是刷單還是投資醫藥品,這兩個平臺都有明確的收益細則,比如不同產品的起投金額、投資時限、回報率、眾籌進展等;第二,都有類似商城的界面,里面有實際的產品,但受害者均未實際收到任何產品;第三,回報率高、時間短,有的還有所謂的“推薦人”指導受害者如何投資,從而獲得更高的利潤;第四,交錢時不是在平臺上直接交易,而是通過個人賬戶進行轉賬;第五,前期都會實際獲利并能成功提現,但投入大量資金后,平臺均無法打開也無法提現。

  >>警方提醒:刷單本身就是違規欺騙客戶行為

  警方提醒,刷單本身就是違規欺騙客戶行為,所有需要墊錢的刷單都是騙子。刷單兼職詐騙套路是:利用高額回報、工作自由等兼職廣告吸引用戶;用假證件、假合同等手段騙取用戶信任;誘導用戶點擊惡意鏈接或下載違規App;前幾次小額返回傭金突破用戶防線;以“刷夠10單才返現”“IP異常”等拒絕返款;用戶警醒后被拉黑。

  類型4

  證券類投資App騙局

  案例6:炒股十多年仍被騙,投入13萬元后血本無歸

  53歲的張女士是西安人,炒股十多年,之前因為炒股在多個平臺注冊了賬戶。今年3月,有位自稱是“東方財富”的工作人員給張女士打電話,稱有專業的“老師”可以免費帶著炒股、推薦股票。之后她被拉入一個名叫“聞道論經”的學習交流微信群,其中4人為“老師”,每天都會視頻講課。

  張女士說,5月12日左右,“老師”推薦大家在“贏華在線”平臺上投資進行融資融券。在這個平臺投錢后,可以雙向操作,能買漲也能買跌,而且買入15分鐘后就能賣出,一開始她投入了2萬元,很快就掙了10%。張女士又投入1萬元,之后按“老師”建議進行了買跌操作,但這次卻被強行平倉導致3萬元血本無歸。

  “爆倉后‘老師’說為了挽回損失,讓我這次投入10萬,保證兩三天內回本,還能掙回本金的180%。”張女士說,為了挽回損失,她向朋友借了10萬元全部投入“贏華在線”平臺,但投入后沒幾天,該平臺就無法打開,賬戶余額也無法提現,“老師”全都潛水不再回復消息,也不再上課。

  西安的另一名受害者呂女士說,她在“贏華在線”平臺投入了5.6萬元無法提現。“出事后,我們聯系到全國的受害者有40多人,被騙總金額有600萬元左右。”

  >>警方提醒:注意核查證券投資平臺是否正規

  警方提醒投資者,注意鑒別正規證券投資平臺:核查資質(可通過中國證監會網站、中國證券業協會網站、中國期貨業協會查詢合法機構的名稱、具體信息及從業人員的執業資格);核實來電,可通過證券公司官網核查統一的客服熱線;觀察細節,“非法薦股”往往以“內幕信息”“黑馬”“保證收益”等煽動性語言吸引投資者注意,或以承諾收益、保證盈利的夸大宣傳來誘騙投資者;提高警惕,遠離“非法薦股”。

  >>警方分析

  遭電信詐騙的錢款為何難追回?

  為何難追回遭電信詐騙的錢款?

  警方分析,騙子人數眾多,大量詐騙團伙隱藏在國外,服務器多層代理;相比之下,警方警力分配難,基層警察數量固定,辦案還涉及到各級的協調,辦案成本就是一個非常現實的問題。

  電信詐騙的犯罪分子十分擅長偽裝。首先是地理偽裝。騙子熟練掌握反偵察技能,善用各種偽裝,隱去一切可能曝光自己身份的痕跡。其次是身份偽裝。大量丟失、被盜的二代身份證以及黑市為犯罪分子提供了無數的身份信息資源,導致警方無法鎖定真實的犯罪分子。而最難突破的是技術層面的偽裝。浮動IP和改號平臺是犯罪分子經常使用的偽裝方式,有時即使查到背后真實身份,等警察到達定位地點后,現場很有可能只有一臺被黑客控制的私人電腦。

  有時抓到騙子,但是追不回錢。這是因為電信詐騙的背后都有專業化的洗錢詐騙集團。這種集團用最短的時間,將同行騙來的錢取出,并用合法途徑返還。集團分工明確、隨時響應,只要有資金被查,相關人員立馬撤退。

  這些洗錢詐騙集團還有復雜的賬戶,騙到贓款后,通過銀行賬戶和其他支付手段進行拆分轉移,快速安全地將錢款變身,逃過法律制裁。 華商報記者 田睿 實習生 趙江浦

編輯: 意楊

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